DORA fordert viel – muss Ihr Tagesgeschäft aber nicht lahmlegen.
Wir übernehmen das DORA-Regulierungswerk, entlasten Ihre IT- und Compliance-Teams und sorgen dafür, dass Vorstand und Geschäftsführung rechtssicher und persönlich enthaftet sind.
- 80% Zeitersparnis für Ihre IT: Wir schreiben Vorlagen, Sie prüfen nur die Details.
- Anrechnung vorhandener Standards: BAIT, VAIT & ISO 27001 werden direkt genutzt.
- Audit-sicheres Informationsregister: Lückenlose Erfassung aller IKT-Drittanbieter.
„Wir haben selbst jahrelang in der IT- & Governance-Verantwortung von Finanzinstituten gesessen. Wir bauen Systeme, die zu Ihrem Betriebsalltag passen – keine Papiermonster.“
Die 3 größten DORA-Hürden für Finanzinstitute & IT-Dienstleister
Die Umsetzung der regulatorischen Vorgaben scheitert in der Praxis selten am fehlenden Problembewusstsein, sondern an strukturellen Engpässen bei IKT-Ressourcen, Vorstands-Haftung und der unüberschaubaren Komplexität der Lieferkette.
Fehlende Ressourcen & IKT-Fachkräftemangel
Die Anforderungen an IKT-Risikomanagement, Notfalltests (TLPT) und Bedrohungsanalysen bewegen sich auf Konzernniveau. Interne IT- und Compliance-Teams besitzen weder die Kapazitäten noch das Spezialwissen, um das DORA-Rahmenwerk parallel zum Tagesgeschäft aufzubauen.
Persönliche Haftung des Leitungsorgans
DORA macht IKT-Sicherheit zur unübertragbaren Chefsache: Der Vorstand bzw. die Geschäftsführung muss Risikorahmenpläne nicht nur genehmigen, sondern aktiv überwachen und Schulungen nachweisen. Bei Aufsichtsverstößen drohen empfindliche Bußgelder und die persönliche Haftung.
Komplexes Drittparteien-Register & 4h-Fristen
Schwerwiegende IKT-Vorfälle müssen innerhalb von 4 Stunden an BaFin/EZB gemeldet werden. Gleichzeitig erfordert das Gesetz ein lückenloses Informationsregister für sämtliche IKT-Dienstleister inkl. Nachweis von Ausstiegsstrategien. Ohne Spezialprozesse droht hier der bürokratische Kollaps.
Fällt Ihr Unternehmen unter die DORA-Regulierung?
Die EU-Verordnung unterscheidet primär zwischen direkt regulierten Einheiten des Finanzsektors und externen IKT-Drittdienstleistern (Lex Specialis zu NIS-2).
Finanzunternehmen & Institute
Unterliegt der direkten Aufsicht durch BaFin, EZB oder nationale Finanzaufsichtsbehörden.
- Regulierte Sektoren: Kreditinstitute, Zahlungs- & E-Geld-Institute, Wertpapierfirmen, Versicherungen, Reversicherungen sowie Krypto-Asset-Dienstleister (MiCA).
- Pflichtenumfang: Vollständiger IKT-Risikorahmen (Art. 5–16), 4-Stunden-Meldewesen für Vorfälle, regelmäßige Resilienztests & Aufsicht der Lieferkette.
IKT-Drittdienstleister & IT-Zulieferer
Unterliegt den vertraglichen & auditierungsbezogenen DORA-Anforderungen durch Finanzkunden.
- Betroffene Dienstleister: Cloud-Anbieter, SaaS-Plattformen, Rechenzentren, Software-Entwickler & Managed Service Provider (MSP), die Finanzinstitute beliefern.
- Pflichtenumfang: Nachweis von DORA-Vertragsklauseln (Art. 30), Eintragung ins Informationsregister, Mitwirkung bei Audits & Ausstiegsstrategien.
Die 5 gesetzlichen Hauptsäulen im Vorstands-Fokus
Wir übersetzen den vollen DORA-Pflichtenkatalog (Art. 5–44) in klare operative Verantwortlichkeiten. Ohne Bürokratieaufbau, sondern fokussiert auf das, was Ihr Finanzinstitut oder IT-Unternehmen schützt und rechtssicher macht.
IKT-Risikomanagement-Rahmenwerk & Strategie
Papiertiger und hunderte Seiten Theorie blockieren die IT. Risikoanalysen verlaufen oft in endlosen Meetings ohne konkreten Nutzen für die tatsächliche digitale Betriebsfestigkeit.
Wir etablieren ein pragmatisches IKT-Risikomanagement auf Basis Ihrer kritischen Geschäftsprozesse. Sie erhalten eine klare Prioritätenmatrix, die dem Vorstand als direkte Entscheidungsgrundlage dient.
Vorstandsverantwortung & Schulungspflicht
Geschäftsleiter haften persönlich für Verstöße, verfügen aber selten über das technische Detailwissen. Fehlende Nachweise über Schulungen und Kontrollen führen zu erheblichen Audit-Risiken.
Wir führen maßgeschneiderte DORA-Management-Briefings durch und etablieren ein rechtssicheres Reporting. Das Leitungsorgan erhält exakt die Informationen, die für Genehmigung und Nachweis erforderlich sind.
Bewältigung & 4h-Meldewesen von IKT-Vorfällen
Im Ernstfall herrscht Unklarheit über die extrem kurzen Fristen zur Erstmeldung an BaFin/EZB. Fehlende Meldepfade und unklare Schwellenwerte führen zu Verzögerungen und Bußgeldern.
Wir erstellen ein direkt einsatzbereites Incident-Response-Playbook. Ihre Teams wissen genau, wann und wie Vorfälle zu klassifizieren und zu melden sind – inkl. vorbereiteter Meldevorlagen.
Digitale Resilienztests & TLPT
Standardmäßige Schwachstellenscans reichen unter DORA nicht mehr aus. Bedrohungsorientierte Penetrationstests (TLPT) erfordern komplexe Koordination und binden hohe Ressourcen.
Wir planen Ihr Testprogramm proportional zur Unternehmensgröße – von grundlegenden Sicherheitsprüfungen bis hin zur Begleitung komplexer TLPT-Szenarien mit zertifizierten Prüfern.
IKT-Drittparteienrisiko & Informationsregister
Die lückenlose Erfassung aller IKT-Dienstleister im behördlichen Informationsregister sowie die Nachverhandlung von DORA-Vertragsklauseln und Ausstiegsstrategien überlasten Einkauf und IT.
Wir strukturieren Ihr IKT-Drittparteienmanagement, stellen fertige Register-Templates bereit und unterstützen bei der rechtssicheren Anpassung der Dienstleistungsverträge.
Gemeinsam zur rechtssicheren & auditfähigen DORA-Compliance
Keine anonyme Standardberatung, sondern persönliche Sparringspartner auf Augenhöhe. Wir begleiten Ihr Management und Ihre IT-Verantwortlichen von der Betroffenheitsanalyse bis zur nachweisbaren Umsetzung.
Governance, Organverantwortung & Vorstands-Haftungsschutz
Da das Leitungsorgan bei DORA die uneingeschränkte Verantwortung für IKT-Risiken trägt (Art. 5 DORA), etablieren wir rechtssichere Governance-Strukturen und sichern Ihre Geschäftsführung ab.
- DORA-Betroffenheitsanalyse & Klassifizierung: Klare Einordnung von Sektor, Größe und Auslagerungsgrad.
- Management-Dossier & Richtlinien: Unterschriftsreife Beschlussvorlagen und IKT-Sicherheitsleitlinien.
- Nachweise der Fortbildungspflicht: Dokumentierte Nachweise über Management-Schulungen (Art. 5 Abs. 4 DORA).
IKT-Risikomanagement & Resilienzstandards
Das Herzstück von DORA: Wir analysieren Ihre IKT-Systeme, bewerten kritische oder wichtige Funktionen (Art. 3 Abs. 22) und setzen die geforderten Schutzstandards pragmatisch um.
- Gap-Analyse (Art. 6–14 DORA): Identifikation von Abweichungen zu bestehenden Frameworks (BAIT/VAIT/ISO 27001).
- IKT-Business-Continuity-Pläne (BCP): Erstellung von Notfall- und Wiederherstellungsstrategien für den Ernstfall.
- Resilienztest-Konzept (Art. 24 DORA): Strukturierte Planung von Schwachstellenprüfungen und Pen-Tests.
Klarheit für Vorstand, IT & Compliance
Die wichtigsten Antworten rund um Anwendungsbereich, Haftung, Aufsichtsanforderungen und die praktische DORA-Umsetzung.
Die DORA-Verordnung (EU 2022/2554) wird seit dem 17. Januar 2025 verbindlich angewendet. Sie gilt europaweit für nahezu alle Akteure des Finanzsektors – darunter Banken, Versicherungsinstitute, Wertpapierfirmen, Zahlungs- & E-Geld-Institute sowie Krypto-Dienstleister.
Ebenfalls direkt oder indirekt betroffen sind IKT-Drittdienstleister (Cloud-Provider, Rechenzentren, SaaS-Anbieter, IT-Consulting), die kritische Dienste für Finanzunternehmen bereitstellen.
DORA löst als direkt anwendbare EU-Verordnung viele nationale Sonderregelungen ab. Die BaFin passt ihre Mindestanforderungen (z. B. BAIT, VAIT, KAIT) schrittweise an bzw. hebt diese auf, um Doppelregulierungen zu vermeiden.
Bestehende Governance-Strukturen und ISO 27001-Zertifizierungen bilden jedoch eine hervorragende Basis und werden von uns direkt in das neue DORA-Risikomanagement-Rahmenwerk überführt.
Gemäß Art. 5 DORA trägt das Leitungsorgan (Vorstand / Geschäftsführung) die finale Verantwortung für das IKT-Risikomanagement. Die Aufgaben dürfen nicht vollständig an IT-Leiter oder externe Berater delegiert werden.
Geschäftsleiter sind verpflichtet:
- IKT-Risikorahmenpläne und Sicherheitsrichtlinien aktiv zu genehmigen.
- Regelmäßige Nachweise über eigene Fortbildungen zu IKT-Risiken zu erbringen.
- Sicherheitsmaßnahmen fortlaufend zu überwachen. Bei Pflichtverletzungen drohen spürbare aufsichtsrechtliche Sanktionen.
Finanzinstitute müssen ein lückenloses Informationsregister über sämtliche Verträge mit IKT-Drittdienstleistern führen und der Aufsichtsbehörde (BaFin/EZB) zur Verfügung stellen.
Zusätzlich müssen Dienstleistungsverträge spezifische DORA-Pflichtklauseln enthalten (Art. 30 DORA), u. a. zu Audit-Rechten, Mindestsicherheitsstandards, Weitervergabe-Regelungen und klar definierten Ausstiegsstrategien (Exit-Strategien).
Wir starten mit einem unverbindlichen Erstgespräch, um Ihre aktuelle Struktur und Betroffenheit einzustufen. Anschließend begleiten wir Sie Schritt für Schritt durch eine strukturierte Gap-Analyse, erstellen unterschriftsreife Richtlinien und Vorlagen und unterstützen Sie bei der Erstellung des Informationsregisters.
Ziel ist immer ein pragmatisches System ohne Papiermonster, das Ihre IT entlastet und Ihren Vorstand rechtssicher absichert.